Se conocieron las sumas que rigen desde enero 2025. Qué pasa si no tengo cómo justificar las transferencias bancarias o a través de billeteras virtuales.
A partir de enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, intensificará el monitoreo sobre operaciones financieras. Entre las principales medidas, se investigará a los usuarios que realicen transferencias superiores a ciertos montos.
Tanto bancos como billeteras virtuales estarán obligados a informar a ARCA sobre las transacciones, saldos y consumos que superen estos umbrales. Estas medidas tienen como objetivo garantizar la legalidad del origen del dinero y detectar posibles irregularidades fiscales.
Por esta razón, es importante tener en cuenta las transferencias que se realizan especialmente en este período de vacaciones y comienzo de año, donde muchas veces se transfiere a familiares como hijos a través de billeteras virtuales para que puedan usar ese dinero durante los meses de vacaciones.
¿En qué afecta a los consumidores?
En nada. Simplemente, es un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas.
¿Cuáles son los nuevos montos a partir de enero y qué debe informarse?
Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:
- $600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
- $1.000.000:
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
- $2.000.000:
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
